八十二銀行が融資先企業への支援タイミングを早期に検知する AI を7月8日より運用開始
DataRobot AI Cloud プラットフォームによってモデル構築および運用の内製化を実現

・従来の財務指標を活用した融資から口座取引を中心として、融資先の動態を学習した AI モデルにより、これまでよりも迅速なお客さま支援を実現。
・匿名化した自行のお客様データを活用することで、予測を高精度化。
・DataRobot AI Cloud プラットフォームを利用することで、お客さまの業況変化を予測する AI モデルを内製化し、将来の経済状況の変化に

AI Cloud のリーディングカンパニーである DataRobot, Inc.（本社：マサチューセッツ州ボストン、CEO：Dan Wright、以下「DataRobot」）は、この度、株式会社八十二銀行（本店：長野県長野市、取締役頭取（代表取締役）：松下正樹、以下「八十二銀行」）が7月8日から本格稼働を開始する融資先企業への支援タイミングを早期に検知する AI 実現（​​業況変化予測 AI モデル構築と運用）のため、AI Cloud プラットフォーム「DataRobot AutoML」で信頼性ある AI モデルを開発し、継続性あるAI運用を実現する「DataRobot MLOps」を導入し、AI 構築から運用までの AI ライフサイクルを内製化したことを発表しました。

これにより、八十二銀行ではこれまで属人的な対応かつ財務諸表の公開時期などのタイミングが中心となっていた顧客支援を、お客様が必要とするタイミングに合わせてスピーディに対応することが可能となります。さらに、AI モデルの監視体制の整備に加え、DataRobot MLOps を活用することで AI モデルの稼働状況を常に監視し、データの経年変化や精度劣化などによる異常時にはアラートを発出するなど、信頼性と継続性を両立させ、常に最新の経済環境変化に対応した AI モデルの運用を実現します。

・与信管理業務におけるこれまでの課題
これまでの顧客支援は、顧客から決算書類を徴求するタイミングに偏っており、ビジネスが順調に成長または即時の支援が必要な場合にもかかわらず、適切な支援ができないこともありました。さらに、人に頼ったルールベースによる審査基準値の設定などによって、膨大な工数が発生することでお客様との対話や支援に十分な時間を確保できないなどといった本来であれば最優先として対応すべき業務を逼迫する原因にもなっていました。

・AI Cloud プラットフォーム「DataRobot」によって”真にデータで戦える銀行”を目指す
業況変化予測 AI モデルを導入することで、スピーディーな融資対応の実現に加え、顧客の最適なタイミングで融資を提供することが可能になります。今回、AI モデルの構築に全国の企業から集めた一般的な財務データを活用せず、八十二銀行のお客様における口座の出入金記録や財務諸表など700項目のデータを匿名化して活用することで県内企業の特徴を的確に捉えることができ、予測精度の向上に繋がっています。

また、八十二銀行では業況変化予測 AI モデルの構築・運用を担当するメンバーを中心に、7月1日よりシステム部内に AI 推進チームを新たに発足しており、別業務における AI の導入・活用も見据えたAI推進の体制強化も進めています。

今回のAI導入にあたり、八十二銀行 システム部　AI推進チーム　調査役 角田大輔氏は次のように述べています。
「激動の時代において、将来にさまざまな不安を抱えるお客様への寄り添い方を常に考えてきました。今回 、業況変化予測 AI モデルを導入・内製化できたことにより、お客様に対する迅速な支援はもちろん、より早く最新の状況に対応できる体制となりました。今後もお客様のさまざまなデータを真に活用できる組織として、データで戦う組織を実現し、お客様に寄り添ったサービスの提供に注力して参ります」

DataRobotは、今後も八十二銀行が推進する信頼性と継続性のある AI 運用を実現するため、ソリューションと AI サクセスプログラムによる支援を行ってまいります。

■「DataRobot, Inc.」について(https://www.datarobot.com/jp/）
DataRobot AI Cloud は次世代の AI です。AI Cloud は、あらゆるデータタイプ、あらゆるユーザー、あらゆる環境を統合し、業界・業種を問わずすべての組織に対して重要で価値あるビジネスインサイトを提供することをビジョンとしています。DataRobot は、Fortune 50の3分の1を含む、業界や業種を超えたグローバルな顧客から信頼を得ています。

■ 商標関連
・「DataRobot」は DataRobot, Inc. の登録商標です。
・その他の会社名、製品名、サービス名等は、各社の登録商標または商標です。

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